こちらの記事は、Digital Insurance Agendaの記事を翻訳したものです。
Digital Insurance Agenda管理者の許可を得て掲載しています。
The DIA Communityの創設者Roger PeverelliとReggy de Feniksによって、2019年5月1日に書かれたものです。
VorFina（注１）はファイナンシャルプランニングソリューションのプロバイダーです。ミュンヘンを拠点とするスタートアップで、保険ブローカーにファイナンシャルプランニングソフトウェアを提供することで売上向上のサポートをしています。ファイナンシャル・プランニングソフトウェアは、顧客の経済状態を分析し、退職や就労不能、介護のための経済的なニーズを計算します。 VorFinaソフトウェアは、保険販売プロセスを標準化するために、保険ブローカーにターゲットを絞っています。VorFinaソフトウェアソリューションを使用しているブローカーは、顧客訪問時に平均して2.8件の契約を結び、解約率を30％低下させます。結果的にVorFinaソフトウェアを使用しているブローカーは55％も売上を向上させます。
VorFinaのソフトウェアは、既存のCRMおよび保険料計算ツールに簡単に組み込める、月々のサブスクリプション型のSaaSです。画一的な保険販売アプローチから総合的な顧客中心のアプローチへと移行し、顧客のLTVを向上します。
大規模な営業チームを抱える保険会社やブローカーは、成功するために正しいツールが必要です。彼らの内製ソリューションの多くは、複雑すぎて顧客志向ではありません。ブローカーはVorFinaのような、シンプルに人生設計を行えるオートメーションシステムを必要としています。
Fonds Finanz（注２）などのブローカー、乗合代理店、専属代理店、Barmenia（注３）の特別代理店などに所属する6,000人以上の募集人がVorFinaのソフトウェアを利用しています。
使い方
Step１：インタビュー
VorFinaは、CRM、既契約、銀行口座、インタビュー内容など、様々なソースから関連する全ての顧客データを収集して、顧客プロファイルを作成します。このデータを用いて個々の顧客のセールスレポートやオンラインプレゼンテーションを作成します。
Step２：評価
データが記録された後、個々の顧客の状況に対処するための専門的なオピニオンが生成されます。これをもとに、顧客からのあらゆる質問に回答できます。
VorFinaは販売促進レポートも作成します。これを使うことで、顧客は耳慣れない複雑なトピックを十分に理解することができます。
レポートに含まれるもの
・経済状況
・月々の収入と支出
・保険の既契約と予想されるリターン
・退職年齢による年金格差
・退職所得法の効力
・資本概念の必要性
・資本投資
・年金を増やすための提案
・就業不能および収入の低下
・長期の病気に対する補償
・傷害保険と障害年金
・介護保険および家財保険
・マイホーム購入の希望
・不動産
DIA AmsterdamにVorFinaを選んだ理由
デジタル化はブローカーのビジネスに大きな影響を与えており、ますます早いペースで市場に変化を生み出しています。そのため、MVP（Minimum Viable Product）、コンサルティングソフトウェア、および保険料計算ツールの相互作用がますます重要になっています。ブローカーが少ない労力で多くの顧客に対応できるようにするオープンなデジタル仲介プラットフォームには見込みがあります。まさにVorFinaの事業領域です。
VorFinaは何者ですか？
ミュンヘンを拠点とするVorFinaは、10年前にフィリップ・オファーゲルドが創業しました。主要パートナーは、Barmeniaの特別代理店、Fonds Finanzおよび独立ブローカーです。
VorFinaの創業者のフィリップ・オファーゲルド氏のコメント
「VorFinaは保険ブローカーにとって使いやすいソフトウェアで売上向上に貢献することを目的としています。そのため、ブローカーが完全にデジタル環境で作業して利益を挙げられるソフトウェアソリューションを提供しています。保険業界では、規制が厳しくなりコミッションが減少しました。これによって、損害賠償保険のようなシンプルな保険の契約プロセスを自動化するなど、ブローカーの業務をより簡潔にする必要に迫られています。そうすることで、ブローカーは傷害保険や退職保険といった高度なコンサルティングが求められる契約に集中できるようになりました。」
（注１）VorFinaのwebサイトはこちら
https://www.vorfina.de/
（注２）ドイツのブローカー
https://www.fondsfinanz.de/
（注３）ドイツの保険会社
https://www.barmenia.de/
原文は以下のリンクよりご覧になれます
https://www.digitalinsuranceagenda.com/357/the-number-1-insurtech-trend-for-2019-ecosystems-beyond-insurance/
